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主犯获刑十一年!白云法院一审宣判“套路贷”涉恶案

法槌落定,一审宣判

2020年6月23日,广州市白云区人民法院依法对被告人徐世鉴等11人“套路贷”涉恶案作出一审公开宣判,以诈骗罪、寻衅滋事罪判处徐世鉴有期徒刑十一年,其余10人判处有期徒刑三年至六个月不等,其中4人适用缓刑;判决罚金、追缴违法所得共计179.179万元。

“借一押一”高利放贷

非法套取高额利益

法院经审理查明,2017年8月至2018年9月,徐世鉴先后纠集徐世桥等6人,以非法占有为目的,在白云区永平街某都荟、某商务中心等地,个人独资成立网络科技公司,以“套路贷”方式多次诈骗他人财物,数额特别巨大,逐渐形成了以徐世鉴为首要分子的恶势力犯罪集团。徐世鉴、徐世桥等7人分别形成不同的出资组合,并聘请郭俊浩、徐世蓝、郭水强等作为审核员,利用“借贷宝”平台先后以“佰米借条”“东鑫借条”“绑绑借条”“创富借条”“顺鼎借条”的名义,在网络平台宣传推广,诱使急需资金的人借款。

该犯罪集团在向借款人放贷时采用了制造两倍于借款金额的转账流水(俗称“借一押一”),迫使无法按期还款的借款人交付大量的“逾期费”“续期费”“展期费”,还通过电话滋扰、威胁及发送经人为处理的借款人的照片等方式催收。经审计,在“借贷宝”平台上,该犯罪集团通过“借一押一”的方式骗取的金额合计129.67万元。

2018年10月至2019年1月,徐世鉴在由其出资委托他人设计的“57贷”贷款平台上进行高利放贷,由林佳佳等人负责审核、催收。在借款人逾期未还款时,采用电话滋扰借款人及其亲友、威胁拉入征信黑名单、威胁借款人及其亲友的人身、财产安全、人为处理借款人的照片并传播等方式进行催收,迫使借款人交付借款本金及高额的其他费用,严重扰乱了经济、社会生活秩序。经审计,在“57贷”平台上收取的利息等费用合计130.19万元。

法院认为,被告人徐世鉴结伙骗取公民财物,数额特别巨大;为强索不受法律保护的债务多次滋扰他人,情节恶劣,应当以诈骗罪、寻衅滋事罪追究其刑事责任。被告人徐世桥、蒋高良等9人结伙骗取公民财物,数额特别巨大,均应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人林佳佳为强索不受法律保护的债务多次滋扰他人,情节恶劣,应当以寻衅滋事罪追究其刑事责任。被告人徐世鉴、徐世桥等11人为实施犯罪形成较为固定的犯罪组织,是犯罪集团。被告人徐世鉴在犯罪集团中起主要作用,是主犯,且是犯罪集团的首要分子;其余10人在犯罪集团中起次要作用,是从犯,均可以从轻或者减轻处罚。根据各被告人的犯罪事实、性质、情节、对社会危害程度以及认罪态度,依法作出上述判决。

法官说法

“套路贷”,是以非法占有为目的,假借民间借贷之名,诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议,通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务,并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。“套路贷”犯罪的发展蔓延,不仅直接侵害被害人的合法财产权益,而且其中的暴力、威胁、虚假诉讼等手段容易诱发其他犯罪进而发展为新型黑恶犯罪,带来一系列社会危害。

2019年10月21日,最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部联合制定的《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》正式施行,明确了对非法放贷行为定罪处罚的依据、量刑标准,将实际年利率超过36%的非法放贷行为列入非法经营罪予以定罪处罚,并明确规定对黑恶势力从事非法放贷活动应当从严惩处,切实维护国家金融市场秩序与社会和谐稳定,有效防范因非法放贷诱发涉黑涉恶以及其他违法犯罪活动。

如何防范“套路贷”?

◆提高风险防范意识。采取多种形式加强宣传教育,普及金融借贷政策及知识,宣传“套路贷”作案手法,剖析典型案例,引导社会大众提高警惕性和辨识能力。

◆树立正确的消费观。不盲目进行高消费,不轻信“无抵押”“无手续费”贷款,正确识别正规小额贷款公司。确有需要借款的,应通过银行或其他正规渠道进行借款。

◆勇于维护自身合法权利。遭遇“套路贷”,应及时报警,积极配合公检法部门的调查取证。同时,应注意收集、固定证据,保留借款合同、银行转帐记录及保证金、利息、中介费、安装费等不合理收费证明,并保存好暴力催收的视频、录音、图像等证据。

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